FTX hat seine eigenen Nutzungsbedingungen verletzt und Benutzergelder missbraucht, sagen Anwälte

Sam Bankman-Frieds umkämpfter Kryptowährungsaustausch FTX hat möglicherweise Kundengelder unter Verstoß gegen seine eigenen Nutzungsbedingungen missbraucht, haben Anwälte CoinDesk mitgeteilt.

Die Abwärtsspirale von FTX, die letzte Woche nach einem CoinDesk-Artikel über die Finanzen des Schwesterunternehmens Alameda Research begann, veranlasste die Börse, die Kundenabhebungen am Dienstag einzustellen, was darauf hinwies, dass sie nicht über die erforderlichen Mittel verfügte, um alle auf ihrer Plattform gesperrten Kryptos abzudecken.

Die Nutzungsbedingungen der Börse besagen jedoch, dass keine der Kryptos in Kundenkonten „Eigentum von FTX Trading sind oder an FTX Trading verliehen werden sollen oder können“ und dass die Plattform „Digitale Vermögenswerte in Benutzerkonten nicht als Eigentum darstellt oder behandelt zu FTX Trading.“ Mit anderen Worten, FTX kann die Gelder nicht für andere Zwecke verwenden, als sie nur im Namen der Kunden zu halten.

Unter Berufung auf Quellen, die der Angelegenheit nahe stehen, berichtete das Wall Street Journal am Donnerstag, dass FTX Kundengelder im Wert von Milliarden von Dollar auf riskante Wetten gesetzt hatte, wobei einige den Verdacht hatten, dass Kundengelder verwendet wurden, um Alameda zu stärken.

„Die Verwendung von Kundeninvestitionen zur Unterstützung von Alameda Research ist ein ernstes Problem und könnte zu Klagen wegen betrügerischen Vertrauensbruchs führen“, sagte Louise Abbott, eine Anwältin für Streitigkeiten in Großbritannien, die sich bei Keystone Law mit Kryptowährung und Vermögensabschöpfung befasst.

Im Gespräch mit CoinDesk stimmen drei weitere Anwälte mit Abbott überein und sagen, dass die Maßnahmen von FTX auf eine Veruntreuung von Kundeninvestitionen hinzudeuten scheinen.

„Als FTX-Kunde hätten Sie sich sehr sicher fühlen sollen, denn man sagte Ihnen, dass sie nichts mit Ihren Sachen machen würden“, sagte Matthew Nyman von der Banking and International Finance-Praxis der Anwaltskanzlei CMS. „Und wenn sich herausstellt, dass sie gegen das Wort verstoßen haben und diese Mittel verwendet haben, um Alameda oder irgendjemand anderem Geld zu leihen, dann ist das noch schlimmer, weil sie sich an einen höheren Standard gehalten haben.“

Der Twitter-Nutzer @wassielawyer, der als einer der ersten die Nutzungsbedingungen kennzeichnete, ging sogar noch weiter und sagte: „FTX hat buchstäblich Kundengelder gestohlen.“

Obwohl der schnelle Zusammenbruch von FTX nach dem CoinDesk-Artikel und einem Twitter-Streit zwischen Bankman-Fried und dem Rivalen Changpeng Zhao von Binance darauf hindeutet, dass die Börse Benutzergelder missbraucht hat, sagt Nyman, dass es sich möglicherweise nicht um einen tatsächlichen Diebstahl handelt.

Die Unterscheidung in den Nutzungsbedingungen wird besonders wichtig sein, wenn das Unternehmen vor der Insolvenz steht, sagte Nyman. Da sich Binance von einem Buyout zurückzieht und Alameda seine Dienstleistungen einstellt, könnte FTX in Antigua und Barbuda, wo es gegründet wurde, Insolvenz anmelden.

Aber es könnte einen Silberstreif am Horizont geben, sagt Nyman. Da die Nutzungsbedingungen festlegen, dass Kundengelder nicht FTX gehören, können diese Gelder im Falle einer Insolvenz nicht zur Rückzahlung von Gläubigern oder anderen Beteiligten verwendet werden. Die Grenzen können jedoch für diejenigen Kunden verschwimmen, die sich für ein Renditeprogramm entschieden haben, da diese Gelder in einem Insolvenzfall als Vermögenswerte eingeholt werden können.

Abgesehen von zivilrechtlichen Maßnahmen, die von FTX-Benutzern ergriffen werden, die keinen Zugriff auf ihre Gelder haben, könnte die Veruntreuung von Kundengeldern zu strafrechtlichen Anklagen führen. Das US-Justizministerium ermittelt bereits gegen FTX, berichtete das Wall Street Journal am Mittwoch.

Die japanische Einheit von FTX wurde von den Aufsichtsbehörden angewiesen, alle Operationen auszusetzen, nachdem sie die Auszahlungen gestoppt hatte, ohne ein Datum für die Wiedereinstellung anzugeben und ohne das Onboarding neuer Kunden zu stoppen.

„Es ist notwendig, alle möglichen Maßnahmen zu ergreifen, um eine Situation zu verhindern, in der [das Vermögen japanischer Kunden] an ein [ausländisches] verbundenes Unternehmen gelangt“, sagte die japanische Finanzdienstleistungsbehörde in ihrer Suspendierungsverfügung.

Weiterlesen: Sam Bankman-Fried sagt, dass Alameda abgewickelt wird, und verspricht, dass die Gelder der FTX-US-Kunden „in Ordnung“ sind

Camomile Shumba trug zur Berichterstattung bei.