Die Krypto-Börse Bittrex hat Anklagen wegen versehentlicher Verletzung von Bundessanktionen mit dem US-Finanzministerium beigelegt und sich bereit erklärt, knapp 30 Millionen US-Dollar an Geldstrafen zu teilen und ihr Compliance-Programm genauer im Auge zu behalten.
Das Office of Foreign Assets Control (OFAC) des US-Finanzministeriums, die Vollstreckungsbehörde der Bundesregierung, und das Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), die Geldwäscheaufsicht des Finanzministeriums, gaben die Vergleiche am Dienstag bekannt. Neben den Geldstrafen hat Bittrex bereits Abhilfemaßnahmen ergriffen, um diese Probleme zu beheben, sagte OFAC.
Zwischen 2014 und Ende 2017 erlaubte Bittrex laut Vergleich rund 1.800 Personen in sanktionierten Gerichtsbarkeiten – darunter Iran, Kuba, Sudan, Syrien und die Krim – mehr als 116.000 Transaktionen im Wert von rund 260 Millionen US-Dollar über seine Plattform durchzuführen. Die in Seattle, Washington, ansässige Börse hat seitdem Maßnahmen ergriffen, um die schwarzen Sanktionslisten besser einzuhalten.
OFAC hat eine Reihe umfassender Sanktionen, die es US-Personen – definiert als Personen auf US-Boden und im Ausland ansässigen US-Bürgern – untersagt, mit Personen in diesen Gerichtsbarkeiten zu interagieren oder ihnen Dienstleistungen zu erbringen.
Bittrex räumte vor Jahren ein, dass es Benutzern aus einigen sanktionierten Gerichtsbarkeiten wie dem Iran erlaubt hatte, sich auf seiner Plattform anzumelden. Die Börse hat sich 2019 an einige dieser Kunden gewandt, um anzubieten, ihr Geld zurückzugeben.
In einer Unternehmenserklärung sagte Bittrex, dass es Prozesse zur Einhaltung von Geldwäsche- und Sanktionsvorschriften aufrechterhält und ungenannte Dritte und Dienstleister anzapft, um es bei der Überprüfung von Konten und der Überprüfung der Einhaltung von Vorschriften zu unterstützen.
„Als wachsendes Unternehmen haben wir diese Funktionen während des fraglichen Zeitraums routinemäßig bewertet und verbessert“, heißt es in der Erklärung.
OFAC sagte, es gebe eine Reihe mildernder Faktoren, darunter die Tatsache, dass Bittrex zu dieser Zeit „ein kleines und neues Unternehmen“ war und das Unternehmen „substanzielle Zusammenarbeit“ mit der Untersuchung von OFAC leistete.
„Als Reaktion auf die offensichtlichen Verstöße hat Bittrex schnell eine Reihe nachfolgender Abhilfemaßnahmen ergriffen, die die offensichtlichen Verstöße erheblich eingedämmt haben“, sagte OFAC, einschließlich der Sperrung der IP-Adressen, die an sanktionierte Gerichtsbarkeiten gebunden sind, die Beschränkung von Kontoinhabern in sanktionierten Gerichtsbarkeiten und der Einsatz neuer Tools zur Verbesserung der Compliance .
Die maximal mögliche Milliarde Strafe für das OFAC hätte 35 Millionen Dollar übersteigen können, sagte OFAC, aber angesichts der verschiedenen Faktoren beträgt die endgültige Geldbuße etwas mehr als 24 Millionen Dollar.
SARRY
Während sich das OFAC auf die angeblichen Vergleiche von Verstößen konzentrierte, konzentrierte sich das FinCEN stattdessen auf Berichte über verdächtige Aktivitäten (SARs), von denen die Aufsichtsbehörde behauptet, Bittrex habe es im selben Zeitraum nicht eingereicht.
Bittrex konnte keine SARs im Zusammenhang mit 200 Transaktionen einreichen, bei denen Kryptowährungen im Wert von mehr als 140.000 US-Dollar bewegt wurden, und 22 Transaktionen im Wert von über 1 Million US-Dollar, sagte FinCEN.
„Bittrex hat es versäumt, eine effektive Transaktionsüberwachung auf seiner Handelsplattform zu implementieren, und hat sich auf nur zwei Mitarbeiter mit minimaler Ausbildung und Erfahrung in der Bekämpfung von Geldwäsche verlassen, um alle Transaktionen manuell auf verdächtige Aktivitäten zu überprüfen, die zeitweise über 20.000 pro Tag waren.“ sagte FinCEN.
FinCEN verhängte eine Geldstrafe von 29,8 Millionen US-Dollar gegen Bittrex, sagte jedoch, dass es die OFAC-Strafe der Börse in Höhe von 24 Millionen US-Dollar gutschreiben würde, was bedeutet, dass das Unternehmen nur eine Gesamtsumme von knapp 30 Millionen US-Dollar teilen wird.
In seiner Erklärung, die durch einen Anwalt des Unternehmens übermittelt wurde, sagte Bittrex, es sei „erfreut“, die Anklage beglichen zu haben.
„Der Vergleich bietet eine vollständige Lösung sowohl der OFAC-Untersuchung zu Transaktionen in sanktionierten Gerichtsbarkeiten, die überwiegend bis 2017 stattgefunden haben, als auch der Behauptung von FinCEN, dass Bittrex bis 2018 nicht alle Kontrollen seines Anti-Geldwäsche-Programms vollständig umgesetzt hat“, heißt es. „… Wichtig ist, dass sowohl FinCEN als auch OFAC anerkennen, dass die langjährigen reaktionsschnellen Abhilfemaßnahmen von Bittrex das Risiko fortgesetzter Verstöße erheblich verringert haben.“
