Die Schweizer Finanzaufsicht verlängert die Geldwäscheprüfungen für Krypto-Transaktionen trotz erheblicher Gegenwehr der Benutzer des Landes.
Ein Schwellenwert von 1.000 Schweizer Franken (1.000 US-Dollar), über dem Kunden ihre Identität nachweisen müssen, gilt nun für alle verknüpften Transaktionen über einen Monat, wenn Krypto gegen Bargeld oder eine andere anonyme Geldform getauscht wird.
„Virtuelle Währungen werden häufig als Zahlungsmittel für illegalen Handel verwendet, insbesondere im Drogenhandel, im Darknet oder für die Zahlung von Lösegeldern nach Cyberangriffen“, heißt es in einem Bericht der Finanzmarktaufsicht (Finma). „Das Risiko der Geldwäsche im Bereich der virtuellen Währung wird durch die potenzielle Anonymität sowie durch die Geschwindigkeit und den grenzüberschreitenden Charakter von Transaktionen verstärkt.“
Eine von der Finma im Mai publizierte Vernehmlassung schlug vor, die derzeit täglich gemessene 1000-Franken-Grenze zu verschärfen, um Smurfing – die Aufteilung einer grossen Zahlung in kleinere zur Vermeidung von Geldwäschereikontrollen – zu stoppen.
Aber die Aufsichtsbehörde erhielt mehrere Antworten von Bürgern und Kryptounternehmen, die sagten, dass die neuen Regeln zwischen verschiedenen Technologien nicht neutral seien und dass die Speicherung von Kundendaten anfällig für Hacking wäre.
Die Finma sagte heute, sie „stehe zu ihren Plänen“ und lehnte Anträge auf eine Erhöhung des Schwellenwerts auf bis zu 25.000 Franken ab, räumte jedoch ein, dass die neuen Regeln nur für anonyme Transaktionen wie Krypto-Geldautomaten gelten müssten.
Die Schweiz hat versucht, sich als Krypto-Hub zu etablieren, aber die Aufsichtsbehörden sind angesichts der historischen Geheimhaltung ihres Bankensektors bestrebt, ihren Ruf als Ort der Geldwäsche abzuschütteln.
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